投稿

つなぎ融資 早いガイド

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

なぜ借り入れ金額が重要なのですか?

借り入れ金額の重要性

借り入れ金額は、消費者金融において重要な要素です。
以下では、なぜ借り入れ金額が重要なのかについて詳しく説明します。

1. 返済能力の判断

借り入れ金額は、返済能力の判断基準として利用されます。
消費者金融は、借り手が借りた金額を返済できるかどうかを評価します。
これには、借り手の収入や借り入れ金額のバランスが考慮されます。
借り入れ金額が高すぎる場合、返済が困難になり、借り手の信用リスクが高まる可能性があります。

2. 利息と費用の増加

借り入れ金額が増えると、返済にかかる利息や費用も増加します。
消費者金融は、借り入れ金額に対して利息や手数料を課します。
借り入れ金額が多いほど、返済に必要な金額も増えます。
そのため、借り入れ金額を抑えることは、利息や費用の削減につながります。

3. 信用スコアに影響

借り入れ金額は、借り手の信用スコアにも影響を与えます。
信用スコアは、借り手の信用力を評価する指標の一つであり、将来の借り入れや金融取引の条件に影響を与えます。
借り入れ金額が多いほど、信用スコアは低下する可能性があります。
そのため、将来の金融取引において不利な条件での借り入れや、信用制度への登録などが起こる可能性があります。

4. 借り手の経済負担

借り入れ金額が増えると、借り手の経済負担も増加します。
返済に多額のお金を支払う必要がある場合、借り手の生活水準や生活費への影響が出る可能性があります。
借り手は、返済能力や現在の生活状況を考慮して、借り入れ金額を適切に設定する必要があります。

以上が、借り入れ金額がなぜ重要なのかについての説明です。
借り手は、借り入れ金額を適切に把握し、返済能力や経済負担を考慮した上で、借り入れを行うことが重要です。

借り入れ金額はどのように計算されるのでしょうか?

借り入れ金額の計算方法

1. 借り入れの限度額

消費者金融は、個人の収入や信用状況に基づき、借り入れの限度額を設定します。
これは、借り手が返済能力を持っているかどうかを判断するための基準となります。
一般的には、借り入れ限度額は収入の一定割合(例えば、年収の3分の1以下など)とされることが多いです。

2. 返済能力の評価

消費者金融は、借り手の返済能力を評価するためにさまざまな要素を考慮します。
具体的な評価方法は各消費者金融によって異なりますが、一般的には以下のような要素が考慮されます。

  • 収入: 定期収入の有無や収入の安定性が評価されます。
  • 雇用形態: 正社員や契約社員などの雇用形態も返済能力に影響を与えます。
  • 借入履歴: 過去の借入履歴や返済状況も評価されます。
  • 現在の借入額: 他の借り入れがある場合、その金額や返済状況も考慮されます。
  • その他の負債: 住宅ローンやクレジットカードの利用状況などの他の負債も返済能力に影響します。

3. 選択した借り入れ金額

借り手は自身が借り入れる金額を選択することができますが、それが実際に融資されるかどうかは消費者金融によって判断されます。
消費者金融は、借り手の返済能力と借り入れ限度額を考慮して最終的な借り入れ金額を決定します。

4. 借り入れ金額の利率

借り入れ金額に応じて、消費者金融は利率を設定します。
利率は借り入れ金額によって変動することがあります。

以上が一般的な借り入れ金額の計算方法です。
消費者金融によっては、上記の要素に加えて独自の評価方法や計算方法を使用している場合もあります。
個別の消費者金融に関する情報は、各社の公式ウェブサイトや問い合わせ先で確認することをおすすめします。

借り入れ金額はどのように影響を与えますか?

借り入れ金額の影響

借り入れ金額は返済能力に直接影響を与えます

  • 借り入れ金額が大きいほど、返済のための月々の負担が増えます。
  • 返済期間が長い場合、借り入れ金額が同じでも総返済額が増えます。
  • 返済能力が低い場合、借り入れ金額が多いと返済に困難が生じる可能性があります。

借り入れ金額は金利にも影響を与えます

  • 借り入れ金額が大きいほど、金利が高くなる場合があります。
  • 金利が高いと返済総額が増えるため、借り入れ金額が大きい場合には返済負担が増えます。

借り入れ金額は信用度に影響を与えます

  • 借り入れ金額が大きい場合、信用度が低下することがあります。
  • 信用度の低下は将来的な借り入れの制限や金利の引き上げなどの影響をもたらす可能性があります。

根拠:
借り入れ金額の影響は、消費者金融業界の慣行および金利設定に関連しています。
一般的に、借り入れ金額が多いほどリスクが高くなるため、貸し手は高い金利を設定する傾向があります。
また、借り入れ金額が大きい場合には返済の負担が大きくなるため、返済能力に関する審査基準が厳しくなる場合があります。
信用度の低下は、借り入れ金額が与える信用リスクの影響と関連しており、貸し手は信用度の低い借り手に対して制限や金利引き上げなどの対策をとることがあります。

借り入れ金額を減らす方法はありますか?

借り入れ金額を減らす方法とは?

1. 生活費の見直し

  • 収入と支出のバランスを見直し、節約できる部分を探すことで、借入金額を減らすことができます。
  • 例えば、外食を控える、無駄遣いを減らす、光熱費を節約するなどの方法があります。

2. 返済計画の見直し

  • 借入金額を減らすために、できるだけ多くの返済をする計画を立てましょう。
  • 返済期間を短くすることで、借入金額は縮小されます。

3. 低金利の選択

  • 金利が低い消費者金融を選ぶことで、返済額を抑えることができます。
  • 複数の消費者金融を比較し、金利が最も低い選択肢を見つけることが重要です。

4. 借り換えを検討

  • 他の金融機関から低金利の借入を受け、それによって高金利の借入金を一括で返済する方法です。
  • 借り換えには手続きや手数料がかかるため、事前に計算や比較を行い、メリットがある場合にのみ検討しましょう。

5. 支払いの自動化

  • 返済額を毎月自動的に引き落としすることで、滞納や遅延を防止することができます。
  • また、返済期日を忘れる心配もなくなります。

根拠:借り入れ金額を減らすためには、生活費の見直しや返済計画の見直しなど、個人の努力や計画によって実現することが重要です。
また、金利の低い消費者金融を選ぶことや借り換えを検討することで、返済額を削減することも可能です。
ただし、各借入先や返済計画によって具体的な効果や費用が異なるため、個別の状況に合わせて検討する必要があります。

借り入れ金額を増やすことは可能ですか?

借り入れ金額を増やすことは可能ですか?

消費者金融とは、一般的に小口の融資を行う金融機関です。
借り入れ金額を増やすことができるかどうかは、各消費者金融の審査基準や個人の信用状況によって異なります。
以下に一般的な情報を提供しますが、個別の消費者金融の特定の要件や条件を確認するためには、各金融機関のウェブサイトやカスタマーサービスへの問い合わせが必要です。

一般的な借り入れ金額の増額条件

以下は一般的な条件の一例です。
ただし、各消費者金融の個別の要件によっては異なる場合があります。

  • 返済履歴: 借り入れ金額を増やすには、返済履歴が良好であることが求められます。
    過去の借り入れや返済をきちんと行っていることが信用の証となります。
  • 収入: 借り入れ金額を増やすためには、安定した収入が必要です。
    収入の額や安定性によって、増額の審査結果が変わる場合があります。
  • 借入残高: 他の融資や借り入れがある場合、その金額や返済状況も考慮されます。
    すでに多額の借金がある場合、借り入れ金額の増額が難しいこともあります。
  • 信用情報: 借入金の返済状況や滞納の有無など、信用情報も審査の要素となります。
    信用情報会社からの情報が要求される場合があります。
  • 他の条件: 一部の消費者金融では、借り入れ金額の増額に特定の条件を課す場合があります。
    例えば、消費者金融の契約期間が一定期間以上経過していることや、一定の返済実績があることが要求される場合があります。

注意事項

借り入れ金額の増加を検討する際には、以下の点に注意してください。

  • 無理な借り入れは避ける: 返済能力を超えるような借り入れを行うと、返済困難に陥る可能性があります。
    借入金額は自身の収入や生活費に見合った範囲内で考えるようにしましょう。
  • 計画的な借り入れ: 借り入れ金額の増加は、計画的な財務管理が必要です。
    返済計画を立て、返済期間や金額を考慮した上で借り入れを行ってください。
  • 金利や手数料の確認: 借り入れ金額が増えると、金利や手数料などの費用も増えます。
    借り入れ前に必要な費用や返済計画について事前に確認しましょう。

以上が一般的な情報ですが、借り入れ金額の増加には個別の要件や条件があるため、各消費者金融のウェブサイトやカスタマーサービスに問い合わせることをおすすめします。

まとめ

借り手の返済能力を判断するために、借り手の収入や信用状況を考慮して、借り入れの限度額が設定されます。返済能力を持っている場合は、その限度額までの借り入れが可能となります。