投稿

売上債権 ファクタリング即曰

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

信用情報とは何ですか?

信用情報とは、個人または企業の信用力や債務返済能力に関する情報を集約したデータのことです。
信用情報は主に信用情報機関によって収集・管理され、金融機関や企業が審査や判断の基準として利用します。

信用情報の収集方法

信用情報は、主に以下の方法で収集されます。

  • 金融取引履歴の収集:銀行口座、ローン契約、クレジットカード利用などの情報が収集されます。
  • 公的機関のデータ:納税記録や社会保険の履歴など、公的機関が保有するデータが利用されます。
  • クレジットベアラーの情報:信用情報機関から提供される個人や法人に関する情報が活用されます。

信用情報の利用目的

信用情報は、主に以下のような目的で活用されます。

  • 審査の補助:金融機関が融資やクレジットカードの審査時に、個人または企業の信用力を判断するために利用されます。
  • 不正防止:詐欺や信用情報の不正利用を防ぐために、信用情報を参考にして不審な取引を監視することがあります。
  • 債権回収:債務者の返済履歴や債務残高などの情報を参考に、貸金業者が債権回収を行う際に活用されます。

信用情報の根拠

信用情報の収集や利用は、主に以下の法律・制度に根拠を持って行われます。

  1. 信用情報の基本法:信用情報の収集・管理に関する基本的な原則や義務が定められています。
  2. 個人情報保護法:個人情報の適切な取り扱いと保護に関する規定があります。
  3. 民事法制度:債権回収や貸付契約に関する法的な基準が信用情報の利用に影響を与えます。

信用情報の正確性とプライバシー保護のバランスを保つことが重要であり、信用情報機関は情報収集と管理について十分な取り組みを行っています。

信用情報はどのように収集されますか?

信用情報の収集方法について

信用情報は、主に金融機関やクレジットカード会社などから収集されます。
以下に信用情報の収集方法とその根拠について説明します。

1. 信用情報機関による収集

信用情報機関は、個人や企業の信用情報を管理する組織です。
信用情報機関は顧客の融資実績やクレジットカードの利用履歴、返済能力などの情報を収集・分析し、信用スコアや信用評価を算出します。

  • 信用情報機関は、融資先で顧客の返済能力を確かめるため、金融機関やクレジットカード会社から個人の融資実績や支払い履歴を収集します。
  • 信用情報機関は、企業の信用情報を収集する際には、企業が契約している金融機関からの融資実績や取引履歴などを収集します。
  • 信用情報機関は、各種公的な情報源や登記簿、司法統計なども活用し、信用情報を補完しています。

2. 公的機関による収集

公的機関も信用情報の収集に関与しています。
以下にその例を挙げます。

  • 税務署:企業の営業所得や納税状況の情報を提供します。
  • 国税庁:個人の所得税や贈与税などの情報を提供します。
  • 地方自治体:固定資産税や自動車税などの情報を提供します。
  • 裁判所:個人や企業の破産情報や訴訟の情報を提供します。

3. 申請者自身の提供

個人や企業は、自身の信用情報を申請時に提供することもあります。
例えば、融資を受ける際には、収入や負債、保有する資産の情報などを提供することが求められます。

以上が、信用情報の収集方法とその根拠についての説明です。

信用情報にはどのような種類がありますか?

信用情報に存在する主な種類

信用情報は、個人や企業の信用力を評価するための情報を指します。
主な信用情報の種類は以下の通りです。

1. 個人信用情報

個人信用情報は、個人の信用力や借金の履歴などに関する情報を含んでいます。
主に金融機関や信用調査会社が提供しており、個人の信用評価や融資の審査に利用されます。

2. 企業信用情報

企業信用情報は、企業の信用力や財務状況などに関する情報を含んでいます。
企業の財務諸表や取引履歴、支払い能力などが含まれており、金融機関や取引先企業が利用して、取引の信用評価や資金調達の審査に活用されます。

3. 公的信用情報

公的信用情報は、国や地方自治体が提供する公的機関によって提供される情報です。
例えば、個人の納税情報や社会保険の加入状況、企業の登記情報などが含まれています。
公的信用情報は、信用評価や資格審査、公的制度への参加などの際に利用されます。

4. 顧客情報

顧客情報は、企業が顧客に関する様々な情報を管理するための情報です。
顧客の購買履歴、支払い履歴、連絡先情報などが含まれています。
企業は顧客情報を活用して、顧客の信用評価やマーケティング戦略の立案に活用します。

5. ソーシャルメディア情報

ソーシャルメディア情報は、個人や企業がソーシャルメディアで発信する情報を指します。
例えば、SNSでの投稿やコメント、ネット上の口コミなどが含まれています。
一部の企業はソーシャルメディア情報を信用評価やマーケティングに活用していますが、個人の信用情報としてはまだ限定的に利用されています。

6. その他の信用情報

上記に挙げた以外にも、様々な信用情報が存在します。
例えば、個人の学歴や職歴、企業の業績や評価、特定の業界や地域の統計などが含まれます。
これらの情報は、信用評価やリスク管理、投資判断などに活用されます。

信用情報はどのように使用されますか?

信用情報の使用方法

信用情報は、企業や個人の信用力を評価するために使用されます。
以下に、主な使用方法をご紹介します。

1. 資金調達の評価

– 信用情報は、企業や個人が資金を調達する際に利用されます。
銀行や金融機関は、借り手の信用力を評価するために信用情報を参考にします。
信用情報には、借入履歴や返済能力、既存の債務などが含まれており、これらの情報をもとに融資の可否や金利などが決定されます。

2. 取引パートナーの信頼性確認

– 企業間の取引においても、信用情報は重要な要素となります。
特に取引先の信頼性を確認するために、企業は信用情報を参照することがあります。
取引先が信用情報に問題がある場合、支払いリスクが高まる可能性があるため、取引条件や支払い方法などが変更されることがあります。

3. 契約や就職における審査

– 契約や就職の際にも、信用情報は一定の役割を果たすことがあります。
例えば、保険会社が保険の契約を受ける際には、申込者の信用情報を基に保険料の見積もりを行います。
同様に、就職面接においても信用情報は一定の参考にされることがあります。

信用情報は個人や企業の信用力を客観的に評価するための重要な指標です。
銀行や金融機関、企業、保険会社などが信用情報を活用してリスクを評価し、適切な判断を下すことが求められています。

※信用情報の使用方法は企業や組織によって異なる場合がありますが、一般的な使用方法をご説明しました。

信用情報にはプライバシーの保護策がありますか?

信用情報に関するプライバシー保護策

信用情報は個人や企業の財務状況や信用履歴など、重要な情報を含んでいます。
このため、信用情報のプライバシー保護は非常に重要な問題となります。
次のセクションでは、信用情報を保護するための主な手法について説明します。

法的規制

信用情報の取り扱いには、個人情報保護法やクレジットビューロ法など、法的な規制が存在します。
これらの法律や規制は、信用情報の収集、保存、処理、共有に関する厳格な基準を設けています。
具体的には、個人情報の適切な取り扱いや漏洩の防止などが求められています。

セキュリティ対策

信用情報を保護するためには、適切なセキュリティ対策が必要です。
データベースの暗号化、アクセス制御、ファイアウォールの導入など、情報への不正アクセスや漏洩を防止するための対策が行われています。
また、すべてのスタッフには情報セキュリティのトレーニングが行われ、情報漏洩のリスクを最小限に抑える取り組みも行われています。

インフォームド・コンセント

信用情報の取り扱いには、情報提供者からのインフォームド・コンセントが必要です。
つまり、情報提供者が自分の情報がどのように利用されるのかを理解し、同意する必要があります。
このため、信用情報の取得時には、利用目的や第三者への提供について明確に説明され、同意が得られるような仕組みが整えられています。

情報の正確性の確保

信用情報は正確かつ信頼性のある情報であることが求められます。
情報提供者が自分の情報にアクセスし、必要に応じて修正を依頼することができるような仕組みが整えられています。
また、信用情報機関は情報の収集において公正で客観的な方法を使用し、情報の正確性を確保するための努力を行っています。

根拠

信用情報のプライバシー保護策に関する根拠は、個人情報保護法やクレジットビューロ法などの法的な規制にあります。
これらの法律や規制は、個人情報の保護に積極的に取り組むことを求めており、信用情報の収集、保存、処理、共有に関する厳格な基準を設けています。

  • 個人情報保護法 – 個人のプライバシー権を保護するために制定された法律。
  • クレジットビューロ法 – 信用情報機関の適正な運営を確保するために制定された法律。

これらの法律や規制は、信用情報の取り扱いに関する具体的な要件を定めており、信用情報のプライバシー保護に対する取り組みを規制しています。

まとめ

個人信用情報は、個人の信用力や借金の履歴などに関する情報を指します。具体的な項目としては、以下のようなものがあります。

– 個人の氏名や住所、電話番号などの基本情報
– 借入やクレジットカードの利用履歴
– 借金の返済履歴や滞納状況
– 保有する不動産や車などの資産情報
– 収入や雇用状況に関する情報
– 個人の破産や訴訟の経歴
– 金融機関からの譲渡や差し押さえなどの情報

これらの情報は、信用情報機関や公的機関から収集され、信用スコアや信用評価に反映される場合があります。

2. 企業信用情報

企業信用情報は、企業の信用力や財務状況などに関する情報を指します。

具体的な項目としては、以下のようなものがあります。

– 企業の名称や所在地、連絡先などの基本情報
– 企業の経営者や役員の情報
– 借入や融資の履歴や返済能力
– 企業の財務状況や経済成績
– 取引先や取引履歴、支払い状況などに関する情報
– 企業の事業内容や業界動向に関する情報

これらの情報は、信用情報機関や公的機関から収集され、企業の信用評価や取引先に提供される場合があります。